Objetivo
Contribuir para agregação de conhecimentos do sistema financeiro nacional, buscando a aprovação na certificação CPA-10 da ANBIMA.
Público alvo
Profissionais que atuam no setor bancário e necessitam certificação para CPA-10.
Conteúdos
MÓDULO 1 – CH 6 horas
01 - Sistema Financeiro Nacional
- Introducção ao Sistema Financeiro Nacional
- CMN - Conselho Monetário Nacional
- BACEN - Banco Central do Brasil
- CVM - Comissão de Valores Mobiliários
- SUSEP - Superintendência de Seguros Privados
- Tesouro Nacional Dealers
- ANBIMA - Ass. Brasileira dos Merc. Financeiro e de Capitais
- Bancos - Comerciais, de Investimento e Multiplos
- Outras Modalidades de Bancos
- Corretoras e Distribuidoras de Valores Mobiliários
- Bolsa de Valores: B3 - Brasil Bolsa e Balcão
- Clearing Houses - Câmaras de Liquidação
- SPB - Sistema de Pagamentos Brasileiro
MÓDULO 2 – CH 6 horas
02 - Noções de Economia e Finanças e Princípios de Investimentos
- Introdução a Economia
- Indicadores Econômicos (PIB, IGP-M, IPCA, TR)
- COPOM - Comitê de Política Monetária
- Taxa de Juros SELIC
- CDI - Certificado de Depósito Interbancário
- Taxa de Câmbio - PTAX
- BenchMark - Índice de Referência, Ibovespa
- Taxa de Juros Nominal x Taxa de Juros Real
- Conceitos gerais de Juros: Capitalização Simples x Capitalização Composta
- Taxa de Juros Proporcional x Taxa de Juros Equivalente
- Volatilidade e Marcação a Mercado
- Prazo Médio Ponderado
- Mercado Primário x Mercado Secundário
- Como Recomendar Investimentos
- Tipos de Rentabilidade
- Tipos de Risco
- Adequação dos Produtos de Investimento
- Noções de Finanças Pessoais
MÓDULO 3 – CH 6 horas
03 - Ética, regulamentação e análise do perfil do investidor
- Conceitos de Lavagem de Dinheiro e Prevenção a Lavagem de Dinheiro
- COAF - Conselho de Atividades Financeiras
- Ações Preventivas a Lavagem de Dinheiro
- Comunicações ao COAF
- Responsabilidades da Lavagem de Dinheiro
- Ética na Venda e Venda Casada
- Pessoas Expostas Politicamente - PEP
- Restrições ao Investidor: Idade, Horizonte de Investimento, Conhecimento e Risco
- API - Análise do Perfil do Investidor
- Códigos Anbima de Melhores Práticas
MÓDULO 4 – CH 9 horas
04 - Instrumentos de Renda Variável e Renda Fixa e Fundos de Investimentos
- Renda Fixa x Renda Variável
- Renda Fixa
- Tributação da Renda Fixa
- FGC - Fundo Garantidor de Crédito
- Caderneta de Poupança
- CDB - Certificado de Depósito Bancário
- LCI e LCA - Letras de Crédito Imobiliário e do Agronegócio
- Operações Compromissadas
- Títulos Públicos Federais
- Debêntures
- Renda Variável
- Ações
- Análise Técnica x Análise Fundamentalista
- Tributação em Ações
- Introdução aos Fundos de Investimento
- Registro dos Fundos de Investimento
- Cota e Propriedade dos Ativos dos Fundos de Investimento
- Tipos de Fundos de Investimento
- Controles Internos
- Assembleia Geral de Cotistas | Segregação das Responsabilidades dos Fundos
- Limites de Emissor e Concentração em Fundos de Investimento
- Aplicação e resgate | Cota de abertura X Cota de fechamento
- Prazo de Cotização e Descotização
- Marcação a Mercado
- Políticas de Investimento
- Classificação CVM para Fundos de Investimento
- Direitos dos Cotistas
- Tributação dos Fundos de Investimento
- Código Anbima para Fundos de Investimento
MÓDULO 5 – CH 3 horas
05 - Previdência Complementar Aberta
- Previdência Social
- Benefícios da Previdência Social
- Previdência Complementar Aberta - Características
- Benefícios da Previdência Privada
- Tipos de Plano
- Tributação na Previdência Privada
- Migração e Portabilidade na Previdência Complementar
- Como Recomendar Previdência
Professores
Márcio Leandro Kalkmann: Economista. Mestre em Economia pela Unisinos.
Stephan Sawitzki: Economista especializado em Gestão Financeira e Controladoria pela FGV. Mestre em Gestão de Organizações e Desenvolvimento. Certificado pela Ancord e registrado na CVM como Assessor de Investimentos.